つみたて投資で
始めよう
つみたて投資は少額を毎⽉積⽴てて
購⼊していくことが可能なため、
初⼼者にもお勧めの資産形成⽅法です。
投資のタイミングって
よく分からないな？
投資タイミングを捉えるのは難しいようです。
投資する際は、「安い時に買って、⾼い時に売りたい」ものです。
しかし、投資タイミングに悩み、なかなか始められない⽅が多い様です。
-
安い時に買って
⾼い時に売りたい -
買った途端に
値下がりしたら
嫌だな -
もっと安く
ならないかな
つみたて投資が有効です
投資タイミングに悩んだり、⼀度にまとまった投資をすることに迷いを感じるという⽅には、
つみたて投資が有効です
-
POINT 01
少額からつみたて金額を
設定できる -
POINT 02
定期的に購⼊できる
-
POINT 03
⼼の安寧を
保つことができる
つみたて投資は、タイミングに縛られることなく、ご⾃⾝のペースで無理なく始められます。
つみたて投資でも
値下がりしたら損するの？
Qつみたて投資って良さそうだな。
でも、結局値下がりしたら損しちゃうよね？
A投資スタート時の価格に戻らなくても
利益がでる場合があります。
「安い時には口数をたくさん買って、
高い時には口数を少ししか買わない」
がポイントです。
つみたて投資の場合、価格が一時的に下落しても「ある水準」まで戻れば、プラスとなります。
値下がり時に買い増すことで購入口数が増え、平均購入単価が下がるため、その後の上昇で利益が発生しやすくなります。
Q
グラフのような値動きの金融商品に、毎月1万円ずつ10年間つみたて投資を行なった場合、つみたて総額は120万円となります。
10年後のつみたて評価額はいくらになるでしょうか？
- 1約72万円
- 2約90万円
- 3約139万円
局面によっては（例えば、ファンドの価格が長期にわたって下降トレンドをたどるなど）、投資成果が期待できない場合があります。
A
答えは、3約139万円です。
つみたて効果が期待できない場合もあります。
価格が⼀⽅向に上がるとすれば安いうちに⼀括で購⼊した⽅がいい結果になります。
また、値上がりしたあと元に戻ってしまったら、つみたて投資の場合は、損になってしまいます。
つみたての効果が出ない場合もあることには、注意が必要です。
まとめ
⾦融商品の価格は、上がることもあれば下がることもあり、その度に振り回されていては、⻑期的な資産形成は難しくなります。
「つみたて投資」を上⼿に活⽤して、着実な資産づくりを進めていきましょう。
POINT
つみたて投資では投資時期を分散することで、価格の⾼い・安いに振り回されない資産づくりができます。
つみたて投資をしていたら
のむラップ・ファンドに毎月末積立投資をしていた場合のシミュレーション結果を確認いただけます。
STEP 1
投資するファンドを決める
投資するファンドを決める
STEP 2
投資する期間を決める
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- 3年前
から - 5年前
から - 10年前
から - 設定来
から - 期間指定
投資期間
末〜
末
STEP 3
毎月の積立金額を決める
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- 10,000円
- 30,000円
- 50,000円
- 100,000円
- 金額指定
毎月 円
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シミュレーション結果
- 毎月の積立金額円
- 投資金額円
- 積立評価額円
- 評価損益円
- 損益率%
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期間：末～末、月次
シミュレーションは、基準価額（分配金再投資）を基に試算した結果であり、実際のファンドで積立投資する場合は分配金払い出し後の基準価額で購入するため、上記の積立評価額は実際と異なる場合があります。算出過程で手数料、税金等は考慮していません。積立の時期によっては積立評価額が積立投資額を下回る場合があります。基準価額（分配金再投資）とは、当初設定時より課税前分配金を再投資したものとして計算した価額であり、ファンドの収益率を測るためのものです。したがって、課税条件等によって受益者ごとに収益率は異なります。また、換金時の費用・税金等は考慮しておりません。
毎月最終営業日の基準価額（分配金再投資）で積立投資を行なったと想定して計算しています。
運用実績は積立シミュレーション開始月の月末を10,000として基準価額（分配金再投資）を指数化しております。
上記は過去の運用実績または過去のデータであり、将来の投資成果を示唆あるいは保証するものではありません。
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投資信託を始めてみようかな。
でも、投資のタイミングも分からないし…