野村アセットマネジメントが提案する
ファンドの新たな分類
コア コアプラス
お客様の資産形成に
ご活用いただきたい
2つのファンド分類
私たちのライフプランや生活スタイルは人それぞれです。同じように、資産形成の目的や方法もまた人それぞれです。
そして、資産形成を担うファンドも多種多様な商品がラインナップされています。
そこで、投資家の皆さまお一人おひとりにあった商品やその組み合わせを選択していただけるように、
多種多様な商品を「コア」と「コアプラス」の大きく２つに分けて考えることをご提案いたします。
「コア」は長期の資産形成を行なう上で中心的な役割を果たす、という意味合いを込めて名付けました。
「コアプラス」はコアと併せ持つことで更なる分散投資機会の提供などのプラスの効果が期待されることをお示しする意味合いから名付けました。
これらを併せて持つことで、中長期の資産形成により適した“あなただけのポートフォリオ”をデザインしてみませんか。
上記はイメージ図です
コア分類
長期にわたって持続的かつ安定的なリターンの提供が期待できるファンドです。
- 十分な規模や流動性のある市場・資産を投資対象とするもの
- 幅広い市場・地域、異なる複数の資産を投資対象とするもの
- インカムゲインが期待できる資産を投資対象とするもの
など
コアプラス分類
コアファンドと併せて保有することで、ポートフォリオのリスク/リターンの向上が期待されるファンドです。
- 単一の新興国や限定的な市場・地域、資産、テーマを投資対象として高いリターンの獲得やリスクの分散を目指すもの
- 信用リスクや流動性リスクを大きく取ることで高いリターンの獲得を目指すもの
- 絶対収益の追求やプライベートアセット（株式市場に上場されていない、または市場で取引されていない資産）への投資など、伝統的資産との相関が低い資産を投資対象とするもの
- デリバティブ取引等を積極的に活用し、高いリターンの獲得を目指すもの
など
分類の定義は今後変更となる場合があります。
コアファンド、
コアプラスファンドの活用例
投資をする際には「自分にあった投資スタイル」になるようにポートフォリオを構築することが大切です。ただし、投資にはリスクがつきもの。そのため、資産分散をするなどして上手くリスクと付き合っていきましょう。
「コア」「コアプラス」の考え方を使って、自分にあった期待リターンや想定リスクのポートフォリオを構築する例をご紹介します。
ファンドを選ぶ前に資産運用のキホンを
詳しく知りたい方へ
自分にあったポートフォリオに向けて、複数の資産を組み合わせることが大切です。
上記はイメージ図です
上記は、コアファンド、コアプラスファンドの活用例をイメージとして示したものであり、野村アセットマネジメントが作成したものです。上記は、あくまでもファンド選択の考え方の一例を示したものです。最終的にはお客様ご自身でご決定ください。将来の市場等の値動きや投資成果を示唆あるいは保証するものではありません。
代表ファンドにおける
分類の紹介
コアファンドならびにコアプラスファンドの特徴や活用事例をご紹介しましたが、具体的に当社の代表ファンド※に当てはめて分類をしました。
なお、投資目的、投資期間、保有資産等によって、それらの位置づけは異なることが想定されます。
※
代表ファンドは当社の公募投資信託の中から一定の基準に基づき選定しています。今後、追加・変更になる場合があります。
国内株式
コア分類
コアプラス分類
世界株式
コア分類
コアプラス分類
国内債券
コア分類
世界債券
コア分類
コアプラス分類
REIT
コア分類
バランス
コア分類
コアプラス分類
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