年代別・DC向け商品の選び方
～40代～
人生設計が見え、
お金の計画を見直すタイミング
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人生設計が見えてきた今、
運用資産を定期的に確認し、
お金の計画を
見直してみましょう -
ターゲットイヤー・ファンドや
バランスファンドを
活用するのも1つの選択肢
人生設計が見えてきた今、
お金の計画を見直してみましょう
自分の人生についてある程度見えてくるのが40代ではないでしょうか。
ここで人生設計について改めて考え、必要な準備を整えることで、この先の人生に違いがでてくることでしょう。
中でもお金の計画は重要です。自分のために時間を取って棚卸しをしてみましょう。
勤務先の企業型DCやiDeCoの加入者サイトで運用資産を定期的に確認するのはその第一歩です。自身の資産を正しく理解して、今後の計画を立てていきましょう。
「ターゲットイヤー・ファンド」に
切り替えて「お任せ」も一案
お金の計画を立てたものの、どの運用商品に投資を行なうかで迷われる方もいらっしゃるかと思います。また、「お任せで投資したい」という方も多いかと思います。そのニーズに応えるファンドとして、ターゲットイヤー・ファンドを選択肢の1つにするのはいかがでしょうか。
「ターゲットイヤー・ファンド」は、ターゲットイヤーに向けて運用会社が資産配分を自動的に調整してくれるので、お任せしておけます。
通常は自分の退職年齢に近いターゲットイヤーのファンドを購入します。40代であれば、ファンド名に「2040」「2045」などと入っているファンドを選ぶことになるでしょう。ターゲットイヤーが近づくにつれて債券などの比率を高め、安定的な運用に移行していきます。
「バランスファンド」でも
「普通型」などを検討を
確定拠出年金の運用商品のうち、預貯金・保険を除くと「バランスファンド」は人気商品の一つです。バランスファンドは1つのファンド内で複数の資産に投資をするため、簡単に分散投資ができます。
さらに運用会社がファンド内の資産配分比率を調整するため、少ない手間で効率的な運用になる可能性が高まります。
バランスファンドの中身は様々。40代の方はファンド名に「普通型」とあったり、株式比率が50％程度のものに投資をするのはいかがでしょうか。
ある程度のリスクがある（リターンが見込める）商品の方が、
運用のメリットを感じやすいでしょう。
●各ファンドの投資リスクと費用等
- ・各ファンドの投資リスクについては投資信託説明書（交付目論見書）記載の「投資リスク」をご覧ください。
- ・各ファンドに係る費用等については投資信託説明書（交付目論見書）記載の「ファンドの費用・税金」をご覧ください。
請求目論見書などにつきましては、野村アセットマネジメントホームページをご覧ください。
●お申込みに際してのご留意事項
- ・ファンドは元金が保証されているものではありません。
- ・ファンドに生じた利益および損失は、すべて受益者に帰属します。
- ・お申込みにあたっては、販売会社よりお渡しする投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認の上、ご自身でご判断ください。
●当サイトについて
- ・当サイトは、ファンドのご紹介を目的として野村アセットマネジメントが作成したご参考情報です。
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