長期での資産設計に適したファンド
「ターゲットイヤー・ファンド」
とは

POINT 1 見えないのが不安だったら、
先に決めてしまえばいい

「老後」という言葉に漠然とした不安がつきまとうのは、それが見えないから。働けなくなる日がいつなのかは、その日が近づくまでわかりません。それならば、人生の様々なイベントや目的のために「目標」とする「Xデー」を自分で決めてしまうのはどうでしょうか。

例えば、多くの人がリタイアを考える60歳や65歳に「Xデー」を設定し、そこをゴールとして考えてみましょう。

上記は「ターゲットイヤー・ファンド」の運用イメージを示したものであり、実際と異なる場合があります。あくまでも「ターゲットイヤー・ファンド」の説明であり全てを網羅したものではありません。

POINT 2 「Xデー」までの資産運用は
ファンドにお任せ

では「Xデー」までの運用はどうしたらいいでしょうか。
すぐにプランが思い浮かばない方のために「ターゲットイヤー・ファンド」があります。ファンドが「Xデー」（＝ターゲットイヤー）に合わせて資産の中身を調整してくれます。

「ターゲットイヤー・ファンド」とは、株式や債券などに分散投資を行ない、年代やライフサイクルに合わせて運用会社が自動的に資産配分を変更し、リスクを調整するという特徴があります。具体的には、運用を始めたばかりの時は株式の比率を高めるなどして積極的な運用を行ない、ターゲットイヤーが近づくにつれて徐々に安定的な運用にしていきます。
つまり自分で資産配分を変更することが面倒な方でも運用できる方法なのです。

上記は「ターゲットイヤー・ファンド」の運用イメージを示したものであり、実際と異なる場合があります。資産配分比率のイメージ図 は「マイターゲット2050」を参考にしております。

資金動向、市況動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。

詳しくは目論見書をご覧ください。