【第4回】保有している投資信託の種類やタイプ、および投資に利用している金融機関

最も残高の大きい商品で1位となった「先進国株式型」に注目してみましょう。年代別の保有割合（図2）を見ると、「先進国株式型」を保有している割合は若い世代ほど高く、年齢が上がるにつれて低くなっている傾向がみられます。保有している商品の種類のうち、「先進国株式型」が最も残高が大きいと答えているのは、20代では51％、30代では47％となっており、これらの世代では約3割^※1がこの種類を資産運用の中心に据えていることがわかります。

※1 20代は約32％（63％×51％）、30代は約29％（62％×47％）

一方で、「国内株式型」の保有割合（図3）をみると、「先進国株式型」の保有状況とは明らかに形状が異なっていて、どの世代でも半数弱の方が保有していると回答しており、「国内株式型」が幅広く保有されている種類であることがわかります。

図5の「毎月分配型」の年代別のグラフを見ると、年代が高くなるにつれてその保有割合が増加していることがわかります。70歳以上では約半数がこのタイプの投資信託を保有しており、そのうちの約4割がこのタイプの投資信託を最も残高の大きい商品として保有していることからも、分配金に対するニーズが高いことが推測されます。

図6の「インデックス型」の年代別のグラフを見ると、特に20代、30代で保有割合が高く、そのうちの約半数がこのタイプの投資信託を最も残高の大きい商品として保有していることがわかります。インデックス型がつみたてNISAの対象ファンドとして多く取扱われていることからも、若い世代の中にはつみたてNISA制度を活用してインデックスファンドへの投資をしている人が多いことが推測されます。