【第1回】20代、30代で投資信託を利用する人が増加

日本ではどれくらいの方が投資信託を持っているのでしょうか？今回のアンケート結果では12.3％と、約8人に1人が投資信託を保有していると回答しました（図1参照）。2008年以降、保有者率は減少傾向を示してきましたが、2019年以降、保有者率が少しずつ増えていることがわかります。

投資信託を保有している人は、どのようなきっかけで始めたのでしょうか？全体の約4割の方々が「預金金利が低いこと」を挙げており、この割合は年代が上がるほど高くなっています（図3参照）。しかし、年代別に見てみると、その理由の上位3位は世代ごとに異なっています。世代によって投資信託を持つきっかけは様々であるといえるでしょう。

20代、30代では「つみたてNISA」や「ネットで気軽に投資ができるから」の割合が高く、特に20代の過半数はつみたてNISAがきっかけと回答しています。このように若い世代では、NISAやつみたてNISA等の税制優遇制度の活用やインターネットをきっかけに投資信託への投資を始める人が増えているという姿が浮かび上がってきました。

投資信託を持っていない方にその理由を尋ねたところ、「投資する資金がないから」が最も多い結果となりました（図4参照）。投資はある程度まとまったお金がないと始められない、というイメージがあるかもしれません。実は、投資信託には少額で分散投資ができるという大きな特徴があります。「投資する資金がない」と考えていらっしゃる方は、投資信託を活用して、まずは少額から始めてみるという方法もあるのではないでしょうか。