投資信託を購入するまでのSTEP

ライフスタイルやニーズに合わせて、購入する投資信託を選択・決定しましょう。これから購入する投資信託を探したい方は、ぜひ当ホームページのコンテンツをご活用ください。

販売会社（銀行や証券会社等）によって取り扱っている投資信託は異なります。投資信託を購入するには、預貯金の口座とは別に、その投資信託を取り扱っている販売会社の投資信託の口座開設が必要になります。
まずは手元に、手続きに必要な、「印鑑・本人確認書類・マイナンバー（個人番号）確認書類」を準備しましょう！

※上記は一般的な例です。

※顔写真付きのマイナンバーカードをマイナンバー確認書類とした場合は、本人確認書類が不要となる場合もあります。
また、ネット取引等の際は印鑑が不要な場合もあります。詳細についてはお申込みの販売会社へお問い合わせください。

自分に合った口座開設方法で申し込みましょう。NISAの活用を検討されている方は、NISA口座を開設する必要があります。

詳細はこちらをご覧ください。

デジタルカメラ・スマートフォン等で本人確認書類等を撮影する場合、画像が不鮮明だと再提出になることも。

印鑑に不備があると再度郵送で提出が必要になり、口座開設までに時間がかかります。

投資信託を購入する際、決めておくべきポイントを整理しておきましょう。

投資信託の購入手法には、「一括投資」と「積立投資」があります。
「一括投資」とは、一度にまとまったお金を投資する方法です。「積立投資」とは、「毎月〇万円」といった一定の金額を定期的にコツコツ積み立てる投資方法です。

詳細はこちらをご覧ください。

投資信託によっては、決算ごとに収益の一部を投資家へ「収益分配金（分配金）」としてお支払いするものがあります。
「収益分配金」のある投資信託を購入する場合、「収益分配金」をそのまま受け取る「分配金受取」という方法と、受け取らずに再投資する「分配金再投資」という方法のいずれかを選択できます。^※4

※4投資信託によっては「分配金再投資」または「分配金受取」のいずれかしか選択できない場合があります。

詳細はこちらをご覧ください。

基準価額とは、投資信託の値段のことです。申込時点では適用される基準価額は決まっていません。
一括投資する場合、「金額指定」と「口数指定」のうち^※5、いずれかを選択します。「金額指定」で購入する場合のメリットは、あらかじめ購入金額が確定できることです。「口数指定」で購入する場合のメリットは、口数の管理がしやすいことが挙げられますが、「基準価額」が大きく変動してしまった際、予想以上に購入金額が増減してしまうデメリットもあります。

※5販売会社によってはいずれか1つの購入方法しか取り扱っていない場合もあります。

積立投資は、利用する販売会社において、最初に購入予定の投資信託を選択し、任意の金額で積立投資を申し込めば、毎月自動的に購入となります。毎月の購入金額を決めておきましょう。

初めて購入する際は、利用する販売会社の投資信託口座に投資資金を用意しておく必要があります。販売会社によって異なりますので、利用する販売会社の指定する方法で入金しましょう。
購入時には、購入時手数料^※6も必要です。同じ投資信託でも購入時手数料率は販売会社によって異なることもありますので、利用する販売会社の手数料率を確認しましょう。

※6投資信託によっては、換金時等に手数料がかかる場合があります。

投資信託にかかる費用の詳細は、こちらをご覧ください。

投資信託の取引が成立すると、販売会社から契約締結時交付書面、取引報告書が送付されます。取引報告書には、購入した投資信託の情報が記載されているため、必ず確認しましょう。